HSBC Responsible Investment Funds
Une offre dédiée à la Finance Durable labellisée ISR
Investir socialement responsable (ISR), c’est privilégier les enjeux du développement durable en sélectionnant les entreprises qui démontrent les meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance : approche ISR « best-in-class ».
La SICAV HSBC Responsible Investment Fund (HSBC RIF)* regroupe sept compartiments labellisés ISR et se décline sur toutes les classes d’actifs. Elle inclut notamment une nouvelle offre diversifiée, du profil prudent au profil dynamique : HSBC RIF – SRI Moderate, HSBC RIF – SRI Balanced, HSBC RIF –SRI Dynamic. Cette offre inédite par la diversité des solutions proposées permet de répondre à tous types de besoins d’investisseurs sur le thème de la finance durable. Dédié à la transition énergétique, HSBC RIF - Europe Equity Green Transition, labellisé ISR et GREENFIN, fait partie de cette SICAV.
HSBC Responsible Investment Funds (HSBC RIF)*
| Profil | Stratégie ISR depuis | |
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100% obligations libellées en euro |
2004 |
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70% obligations, 30% actions** |
30 Septembre 2019 |
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50% obligations, 50% actions** |
30 Septembre 2019 |
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20% obligations, 80% actions** |
30 Septembre 2019 |
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100% actions de la zone euro |
2001 |
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100% actions internationales |
2016 |
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100% actions européennes |
2018 |
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* HSBC Responsible Investment Funds (HSBC RIF) est une SICAV de droit français, composée de 7 compartiments depuis le 30 septembre 2019, et qui regroupe nos solutions « finance durable » dotées d’un Label ISR d’Etat
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Dans notre approche ISR « best-in-class », nous évaluons les politiques de développement durable des entreprises à travers les dimensions Environnementale, Sociale et de Gouvernance (critères ESG). Nous ne retenons que les entreprises les plus performantes en termes de score ESG pour chaque secteur d’activité et nous avons fait le choix d’exclure l’armement et le tabac, de même que les entreprises qui ne respecteraient pas un ou plusieurs des dix principes du Pacte Mondial des Nations Unies. Depuis le 30 septembre 2020, nous excluons également les entreprises dont plus de 10% du chiffres d’affaires provient d’une production d’électricité générée à l’aide de charbon thermique ainsi que toutes les entreprises d’extraction de charbon thermique. Le compartiment dédié à la transition énergétique, également labellisé GREENFIN, HSBC RIF – Europe Equity Green Transition exclut aussi les entreprises dont l’essentiel des activités est associé aux énergies fossiles et au nucléaire.
Pour en savoir plus, télécharger le code de transparence européen*
Podcast
LCI et HSBC s’associent pour décrypter les profondes mutations de l’économie face aux problématiques environnementales et sociétales à travers une série de podcasts baptisée “les voies de l’économie”.
Ce programme est avant tout pédagogique et permet de mettre en lumière la contribution que chacun peut apporter à un monde plus responsable que ce soit en tant qu’entreprises, institutions ou épargnants.
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Episode 1 : L'ISR - Comment investir de façon performante ET responsable. |
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Episode 2 : L'EAU - Une ressource vitale, un enjeu économique fondamental |
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Episode 3 : Le CARBONE - Quelles sont les principales initiatives de réduction des émissions de CO2 ? |
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Episode 4 : Le recyclage - Enjeu environnemental et fortes opportunités |
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Risques principaux
| Risque de perte en capital |
Le capital n'est pas garanti. Il est rappelé aux investisseurs que la valeur des parts et des revenus y afférant peut fluctuer à la hausse comme à la baisse et qu’ils peuvent ne pas récupérer l’intégralité du capital investi |
| Risque lié à la gestion discrétionnaire |
Le style de gestion discrétionnaire repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et titres. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés et titres les plus performants |
| Risque de marché |
Le risque de marché est le risque systématique encouru par les investisseurs du fait d’être investi sur les marchés, par opposition au risque spécifique propre à chaque titre. Il est fonction de la plus ou moins grande corrélation entre le portefeuille investi et le marché dans son ensemble. Le compartiment est soumis au risque de fluctuation des marchés sur lesquels il est investi. |
| Risque actions |
Le fonds est soumis au risque de fluctuation des marchés sur lesquels il est investi. La valeur liquidative pourra connaître des variations à la baisse comme à la hausse, en fonction des variations du marché des actions |
| Risque de taux d’intérêt |
Le fonds est soumis au risque de fluctuation des taux d'intérêt. Ainsi, en cas de hausse des taux d'intérêt, la valeur de ces titres chute, entraînant une baisse de la valeur liquidative du fonds |
| Risque de crédit |
Les émetteurs de titres de créance peuvent ne pas honorer leurs obligations de paiement régulier des intérêts et/ou de remboursement du capital. Tous les instruments de crédit sont donc soumis au risque de défaillance. Les titres à plus haut rendement présentent une plus grande probabilité de défaillance |
| Risque de liquidité |
La liquidité est une mesure de la facilité avec laquelle un investissement peut être converti en espèces sans perte de capital et/ou revenu dans le processus. La valeur des actifs peut être impactée de manière significative par le risque de liquidité dans des conditions de marché défavorables |
| Risque de titrisation |
Pour ces instruments, le risque de crédit repose principalement sur la qualité des actifs sous-jacents, qui peuvent être de natures diverses (créances bancaires, titres de créances…). Ces instruments résultent de montages complexes pouvant comporter des risques juridiques et des risques spécifiques tenant aux caractéristiques des actifs sous-jacents. La réalisation de ces risques peut entraîner la baisse de la valeur liquidative du compartiment. Les véhicules de titrisation sont actuellement des titres moins liquides comparés aux émissions obligataires classiques. |
| Risque lié aux instruments financiers dérivés |
La valeur des contrats sur produits dérivés dépend de la performance d’un actif sous-jacent. Un léger changement dans la valeur de l’actif sous-jacent peut donner lieu à une modification importante de la valeur de l’instrument dérivé. Contrairement aux instruments dérivés réglementés et négociés sur une bourse, les instruments dérivés négociés de gré à gré sont assortis d’un risque de crédit associé à la contrepartie ou l’établissement effectuant la négociation |
| Risque de change |
Le risque de change est le risque de baisse des devises d’investissement par rapport à la devise de référence du portefeuille. La fluctuation des monnaies par rapport à la devise de référence peut entraîner une baisse de la valeur de ces instruments et par conséquent une baisse de la valeur liquidative de l’OPC. Les variations des taux de change entre les devises peuvent avoir un impact significatif sur la performance des produits présentés |